投資で得た利益から税金を賢く節税する方法｜確定申告のポイント解説
投資、始めました！利益も出てきて嬉しい！でも、税金のことってよくわからない… せっかくの利益、少しでも多く手元に残したいですよね。そこで今回は、投資で得た利益にかかる税金をおさえる賢い節税方法と確定申告のポイントをわかりやすく解説します！
投資で得た利益にかかる税金の種類
まずは、どんな税金がかかるのか知っておきましょう。大きく分けて2種類あります。
1. 所得税
株式や投資信託などで得た利益（譲渡益、配当金など）にかかる税金です。利益が出た年に確定申告をして、税金を納めます。
2. 住民税
所得税と同様に、投資で得た利益にかかる税金です。所得税と合わせて、翌年に納めます。
賢く節税！具体的な方法
それでは、具体的な節税方法を見ていきましょう！
1. 特定口座（源泉徴収あり）を活用する
特定口座には「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2種類がありますが、初心者さんには「源泉徴収あり」がおすすめ！証券会社が自動で税金を引いてくれるので、確定申告が不要になるケースが多いんです。楽チンですね！
2. NISA（少額投資非課税制度）を活用する
NISAを使えば、一定の金額まで投資で得た利益が非課税になります！これは使わない手はないですね。一般NISAとつみたてNISAがあるので、自分に合った方を選びましょう。
- 一般NISA：年間120万円までの投資が非課税。幅広い商品に投資できます。
- つみたてNISA：年間40万円までの積立投資が非課税。長期の積立投資に向いています。
3. iDeCo（個人型確定拠出年金）を活用する
iDeCoは、掛金が全額所得控除になるなど、税金面で大きなメリットがあります。老後資金の準備にもなるので、検討してみてはいかがでしょうか。
4. 損益通算を活用する
投資で損失が出た場合は、利益と相殺して税金を減らすことができます。これを損益通算といいます。同じ年に利益と損失が出た場合はもちろん、3年間は繰り越して損失を相殺することも可能です。
確定申告のポイント
特定口座（源泉徴収なし）を利用している場合や、NISA・iDeCoの枠を超える投資をしている場合は、確定申告が必要になります。確定申告のポイントをまとめました。
1. 必要書類を準備する
証券会社から送られてくる年間取引報告書や、特定口座年間取引損益報告書などを準備しましょう。
2. 申告方法を選ぶ
申告方法は、e-Tax（電子申告）、郵送、税務署への持参などがあります。e-Taxが便利でおススメです！
3. 申告期限を守る
確定申告の期限は、2月16日から3月15日までです。期限を過ぎると延滞税がかかるので、注意しましょう。
4. わからないことは税務相談を利用する
確定申告についてわからないことがあれば、税務署や税理士に相談してみましょう。無料の税務相談会なども開催されています。
まとめ
投資で得た利益から税金を賢く節税する方法と確定申告のポイントを解説しました。NISAやiDeCoなどを活用して、効率的に資産を増やしていきましょう！
ただし、税制は複雑で、状況によって最適な方法は異なります。この記事は一般的な情報提供を目的としたものであり、特定の投資や節税方法を推奨するものではありません。具体的な投資や節税については、税理士などの専門家にご相談ください。
