初心者でも安心！ゴールド投資の始め方ガイド【完全版】

スポンサーリンク

初心者が今こそゴールド投資を始めるべき魅力的な理由

「将来のために投資を始めたいけど、株は怖そうだし、何から手をつければいいかわからない…」そんな風に悩んでいませんか？最近、テレビやネットのニュースで「金（ゴールド）の価格が過去最高値を更新！」という話題をよく耳にしますよね。実は、今、投資初心者の方にこそ注目してほしいのがゴールド投資なんです。

なぜこれほどまでにゴールドが注目されているのか、その背景には私たちが安心して暮らしていくためのヒントが隠されています。まずは、ゴールドが持つ圧倒的な魅力から紐解いていきましょう！

「有事の金」と呼ばれる圧倒的な安心感

ゴールドは、古くから「有事の金」と呼ばれてきました。「有事」とは、戦争やテロ、経済危機などの不安な出来事が起こることを指します。世界情勢が不安定になると、多くの投資家は「持っている株や通貨の価値が下がってしまうかも！」と不安になり、より安全な資産へと資金を移動させようとします。その際、真っ先に選ばれるのがゴールドなのです。

株式は、発行している会社が倒産してしまえば、ただの「紙くず（現在はデータですが）」になってしまうリスクがあります。しかし、ゴールドはそれ自体に価値がある「実物資産」です。歴史を振り返っても、ゴールドの価値がゼロになったことは一度もありません。この「絶対に無価値にならない」という究極の安心感こそが、初心者にとっても大きな心の支えになってくれるんです。

インフレに強く資産価値が目減りしにくい

最近、スーパーに行くと「また値上げ？」と感じることはありませんか？パンも卵も電気代も、じわじわと値段が上がっていますよね。これが「インフレ（物価上昇）」です。インフレが進むということは、相対的に「お金の価値が下がっている」ということでもあります。例えば、昔は100円で買えたジュースが150円出さないと買えなくなったとしたら、100円玉の価値は下がってしまったことになります。

そんなインフレの時代に強い味方になってくれるのがゴールドです。ゴールドはモノの一種なので、物価が上がればゴールド自体の価格も一緒に上がる傾向があります。銀行に現金を預けておくだけでは、利息がほとんどつかないため、インフレが進むと実質的に資産が減ってしまいます。しかし、資産の一部をゴールドに換えておくことで、あなたの大切な資産を守る「盾」の役割を果たしてくれるのです。

ゴールド投資が初心者におすすめな3つの大きなメリット

投資と聞くと「難しそう」「プロがやるもの」と思われがちですが、ゴールド投資は実はシンプルで分かりやすいのが特徴です。ここでは、初心者の方がゴールドを選ぶべき3つの具体的なメリットをご紹介します。

株式や債券との分散投資でリスクを軽減できる

投資の格言に「卵は一つのカゴに盛るな」という言葉があります。もし一つのカゴに全ての卵を入れていて、そのカゴを落としてしまったら、卵は全部割れてしまいますよね。投資も同じで、一つの資産（例えば日本株だけ）に絞ってしまうと、それが暴落した時に大きなダメージを受けてしまいます。

ゴールドの面白いところは、「株価が下がると、ゴールドの価格は上がりやすい」という逆の動き（逆相関）をすることが多い点です。自分の持っている資産の中にゴールドを少し混ぜておくだけで、株価が大きく下がった時のショックを和らげることができます。この「リスク分散」ができることが、長く投資を続けるための秘訣なんです。

世界共通の価値を持つ「実物資産」である強み

日本円は日本でしか使えませんし（両替は必要ですが）、ビットコインなどの暗号資産はまだ歴史が浅く不安定な面があります。それに対して、ゴールドは数千年以上も前から「価値のあるもの」として世界中で認められてきました。

日本でも、アメリカでも、ヨーロッパでも、どこへ行ってもゴールドの輝きと価値は共通です。まさに「世界共通の通貨」と言っても過言ではありません。この普遍的な価値こそが、ゴールドが「究極の守りの資産」と言われる理由です。万が一、日本という国に何かあったとしても、ゴールドを持っていれば世界中で資産として活用することができるのです。

1,000円程度の少額から手軽に運用を始められる

「ゴールドなんて、お金持ちが大きな金の延べ棒（インゴット）を買うものでしょ？」と思っている方も多いはず。でも、安心してください！今の時代、ゴールド投資はワンコインや1,000円程度から始めることができるんです。

ネット証券などを利用すれば、お菓子のまとめ買いを我慢するくらいの金額で、コツコツとゴールドを積み立てていくことが可能です。最初から大きなお金を用意する必要がないので、お給料の中から少しずつ、将来のために「自分だけの金庫」を育てていく感覚で始められるのが嬉しいポイントですね。

初心者に最適！ゴールド投資の代表的な4つの手法を徹底解説

ゴールド投資と一口に言っても、そのやり方はいくつかあります。それぞれの特徴を理解して、自分にぴったりの方法を見つけてみましょう。主な4つの手法を表にまとめてみました。

コストを抑えて効率よく運用できる「金ETF・投資信託」

もっとも現代的で、初心者の方におすすめしやすいのが「金ETF（上場投資信託）」や「投資信託（ファンド）」です。これらは、ゴールドの価格に連動するように作られた金融商品で、証券口座を通じてスマホ一つで売り買いできます。

メリットは何といっても「手数料の安さ」です。実物のゴールドを購入する場合に発生する購入手数料や、保管料などがほとんどかかりません。また、株式と同じようにリアルタイムで価格をチェックしながら売買できるため、利便性は抜群です。ただし、データ上のやり取りなので、目の前にキラキラした金塊があるわけではないことだけ覚えておいてくださいね。

買い忘れがなく着実に貯まる「純金積立」

「投資のタイミングがわからない！」「忙しくて忘れてしまいそう」という方にぴったりなのが「純金積立」です。毎月あらかじめ決めた金額（1,000円〜など）を自動で引き落とし、その分だけゴールドを買い足していく仕組みです。

この方法の素晴らしいところは、「ドルコスト平均法」が自然に実践できることです。価格が高い時には少なく、安い時には多く買うことになるので、長い目で見ると平均的な購入単価を抑えることができます。一度設定してしまえばあとは「ほったらかし」でOKなので、ズボラさんにもおすすめですよ。

手元に置いて所有感を楽しめる「金地金・金貨」

「やっぱり投資するなら本物が見たい！」というロマン派の方には、「金地金（インゴット）」や「金貨（コイン）」がおすすめです。メイプルリーフ金貨やウィーン金貨など、見た目にも美しいものが多く、手元に置くことで「資産を持っている！」という満足感をダイレクトに味わえます。

ただし、注意点もあります。偽物を買わないために信頼できる貴金属店で購入する必要があることや、自宅で保管する場合は盗難のリスク、貸金庫を利用する場合は保管料がかかることです。また、一定以下の重量の金地金を購入する際には「バーチャージ」と呼ばれる手数料がかかることが多いため、ある程度まとまった資金がある方向けと言えるでしょう。

少額の証拠金で大きな取引ができる「金CFD」

少し上級者向けの内容になりますが、「金CFD（差金決済取引）」という手法もあります。これは、現物をやり取りするのではなく、価格の動きだけを見て利益を狙う方法です。レバレッジをかけることで、手元の資金の数倍から数十倍の金額を動かすことができます。

少ない資金で大きな利益を狙えるチャンスがありますが、その分損をする時のスピードも早いというリスクがあります。初心者のうちは「こんな方法もあるんだな」程度に知っておき、まずは現物や積立からスタートするのが無難です。

初心者がゴールド投資で失敗しないためのリスク管理のコツ

ゴールド投資はメリットばかりではありません。何も知らずに飛び込むと「こんなはずじゃなかった！」と後悔することもあります。失敗を防ぐための3つの鉄則をしっかり押さえておきましょう。

利息や配当がつかない性質を理解しておく

ここが株や銀行預金と大きく違う点です。ゴールドは、それ自体が子供を産んだり増えたりすることはありません。株式を持っていれば配当金がもらえますし、銀行に預ければ（微々たるものですが）利息がつきます。しかし、ゴールドを1kg持っていても、10年後に1.1kgに増えていることはありません。

つまり、ゴールドで利益を出すためには「買った時よりも価格が上がっている」必要があるのです。インカムゲイン（配当など）を期待するのではなく、あくまで資産の価値を維持したり、値上がり益（キャピタルゲイン）を狙ったりするための資産だと理解しておきましょう。

為替相場が価格に与える影響を知っておく

日本の金価格は、実は2つの要素で決まります。一つは「国際的な金の価格」、もう一つは「為替（ドル円）」です。世界的にゴールドは米ドルで取引されているため、ドルに対して円がどう動くかが大きく影響します。

• 円安（ドル高）になると… 国内の金価格は上がる！
• 円高（ドル安）になると… 国内の金価格は下がる！

「世界的な金の価格は変わっていないのに、円高になったせいで自分の持っている金の評価額が下がっちゃった…」ということが起こり得ます。ゴールド投資をする時は、世界情勢だけでなく為替ニュースにも少しだけ耳を傾けてみると面白いですよ。

長期保有を前提とした余裕資金での運用を心がける

ゴールドは、今日買って明日大金持ちになれるようなギャンブルではありません。数年、数十年という長い期間で資産を守り育てるためのものです。そのため、「来月の家賃にするお金」をゴールドにつぎ込むのは絶対にNGです。

価格が一時的に下がっても「まあ、20年後に上がっていればいいか」と笑って流せるくらいの、余裕資金（生活に支障のないお金）で始めることが、メンタルを安定させて投資を成功させる最大のコツです。

ゴールド投資を初心者がスムーズに始めるための簡単ステップ

「よし、やってみよう！」と思ったら、具体的なアクションに移りましょう。初心者の方が迷わずスタートできる3ステップをご紹介します。

自分の目的や予算に合った投資方法を選ぶ

まずは自分がどんなスタイルで投資したいかを決めます。
「少額で手間をかけたくない」→ 純金積立 or 投資信託
「手数料を極限まで安くしたい」→ 金ETF
「とにかく実物を拝みたい！」→ 金貨の購入

迷ったら、まずはネット証券（楽天証券やSBI証券など）で「月3,000円の純金積立」から始めてみるのが、心理的ハードルも低くておすすめですよ。

ネット証券や貴金属店で専用の口座を開設する

投資方法が決まったら、窓口を選びます。最近はネット証券が圧倒的に便利です。すでに株式用の口座を持っているなら、そこから「純金積立」の申し込みをするだけでOKな場合も多いです。

実物を買いたい場合は、田中貴金属工業や三菱マテリアルといった有名な貴金属店をチェックしてみましょう。初めてのお店に行くのは緊張するかもしれませんが、老舗の店舗は初心者への説明も丁寧なので安心してくださいね。

適切な購入タイミングと積立設定を決める

「今、高いのかな？安いのかな？」と悩み始めると、いつまでもスタートできません。投資のプロでも底値（一番安い時）を当てるのは不可能です。初心者におすすめなのは、「思い立ったが吉日」で、少額から積立設定をしてしまうことです。

一度設定してしまえば、あとはシステムが勝手に買ってくれます。価格が高い時は少しだけ、安い時はたくさん買ってくれるので、自分でタイミングを判断するストレスから解放されますよ！

初心者がゴールド投資で資産を賢く守り育てる成功の秘訣

最後に、ゴールド投資を長く続け、しっかり資産を増やしていくための「成功の隠し味」をお伝えします。

ドルコスト平均法で毎月の購入価格を平準化する

先ほども少し触れましたが、「定額購入（ドルコスト平均法）」は最強の味方です。例えば、毎月1万円ずつ買うと決めておけば、ゴールドの価格が1g＝10,000円の時は1g買えますし、暴落して1g＝5,000円になった時は2g買えます。

「価格が下がってラッキー！たくさん買えたぞ」と思えるようになれば、投資がぐっと楽しくなります。相場の変動に一喜一憂せず、淡々と積み上げていく姿勢こそが、最後には大きな成果を生みます。

ポートフォリオの5〜10％を目安に組み入れる

ゴールドは素晴らしい資産ですが、ゴールドだけに全財産を注ぎ込むのはおすすめしません。なぜなら、ゴールドは「富を生み出す資産」ではなく「富を守る資産」だからです。資産全体の成長を狙うなら、株式などの成長資産も必要です。

理想的なバランスは、全資産の5％〜10％をゴールドにすることだと言われています。これくらいの割合であれば、株が暴落した時にゴールドがしっかり支えてくれますし、逆にゴールドが不調な時でも他の資産がカバーしてくれます。この「いい塩梅」を意識してみてください。

世界情勢や経済ニュースを定期的にチェックする

ゴールドを持ち始めると、今まで他人事だった海外のニュースが自分事のように感じられるようになります。「アメリカの金利が上がったからゴールドが下がったのか」「中東の情勢が緊迫しているから上がったんだな」といった具合です。

無理に勉強しようとしなくても大丈夫です。スマホのニュースアプリを眺める程度で構いません。世の中の動きと自分のお金の繋がりを感じることで、マネーリテラシー（お金の知識）は自然と高まっていきます。これは、投資で得られる利益以上に、あなたにとって価値のある財産になるはずです。

ゴールド投資は、あなたの大切な将来を守るための「お守り」のような存在です。この記事をきっかけに、ぜひ最初の一歩を踏み出してみてください。数年後、あの時始めてよかったと思える日がきっと来るはずですよ！