投資家の確定申告徹底ガイド｜損益計算から申告方法まで分かりやすく解説

投資で利益が出たら、確定申告が必要になるって知ってました？「なんだか難しそう…」って思って尻込みしていませんか？でも大丈夫！このガイドを読めば、投資の確定申告がバッチリ理解できますよ！損益計算から申告方法まで、分かりやすく丁寧に解説していきますね。

確定申告が必要な投資の種類

まず、どんな投資が確定申告の対象になるのか、チェックしていきましょう。

株で儲かった場合（配当金や売却益など）は、確定申告が必要になるケースが多いです。特定口座（源泉徴収あり）を選んでいれば、基本的には証券会社が代わりに税金を納めてくれるので、確定申告は不要。でも、複数の証券会社に口座を持っている場合などは、確定申告が必要になることもありますよ。

投資信託も、分配金や売却益が出たら確定申告が必要になる場合があります。特定口座（源泉徴収あり）なら、通常は確定申告は不要です。ただし、NISA口座やiDeCo口座で運用している場合は、非課税になるので確定申告は不要です。

FXで利益が出たら、確定申告は必須です！損失が出た場合でも、確定申告しておくと、将来利益が出た時に損益通算できるので、忘れずに申告しておきましょう。

ビットコインなどの暗号資産で利益が出た場合も、確定申告が必要です。値動きが激しいので、損益計算はしっかり行いましょう。

確定申告で一番大変なのが、損益計算ですよね。でも、ポイントを押さえれば意外と簡単です！

売却益は、「売却価格－購入価格－手数料」で計算します。特定口座（源泉徴収あり）の場合は、年間取引報告書に記載されている「譲渡所得等の金額」を確認しましょう。

投資信託も、基本的には株式投資と同じように計算します。分配金がある場合は、それも忘れずに計上しましょう。

FXの損益計算は少し複雑です。スワップポイントなども考慮する必要があります。取引履歴をよく確認して、正確に計算しましょう。

暗号資産の損益計算は、取引ごとに「売却価格 × 売却数量－購入価格 × 購入数量－手数料」で計算します。取引回数が多い場合は、専用のツールを使うと便利です。

損益計算が終わったら、いよいよ確定申告です。最近はオンラインで簡単に申告できるので、ぜひ活用してみてください。

e-Taxを使えば、自宅で24時間いつでも申告できます。マイナンバーカードとICカードリーダーがあれば、すぐに利用開始できますよ。

税務署で申告書をもらってきて、手書きで記入することもできます。郵送での提出も可能です。

最後に、確定申告の注意点をおさらいしておきましょう。

確定申告の期限は、毎年2月16日から3月15日までです。期限を過ぎるとペナルティがあるので、注意してくださいね。

確定申告に必要な書類は、投資の種類によって異なります。源泉徴収票や年間取引報告書などは、大切に保管しておきましょう。

確定申告が不安な場合は、税理士に相談してみるのもおすすめです。専門家のアドバイスを受ければ、安心して申告できますよ。

投資の確定申告は、最初は難しく感じるかもしれませんが、ポイントを押さえれば意外と簡単です。このガイドを参考に、ぜひスムーズに確定申告を済ませてくださいね！